L’Autorità bancaria europea (EBA) ha avviato ieri una consultazione pubblica su quattro bozze di standard tecnici di regolamentazione (RTS).
Gli standard tecnici proposti affrontano le seguenti aree:
- Criteri per l’identificazione delle istituzioni soggette a supervisione diretta da parte di AMLA – l’Autorità antiriciclaggio dell’Ue, concentrandosi in particolare sulle attività transfrontaliere e sulle norme armonizzate
- Valutazioni del rischio per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Una metodologia armonizzata per valutare il ML/Rischio di TF associato a singole istituzioni finanziarie, garantendo coerenza tra le valutazioni delle autorità di vigilanza nazionali
- Requisiti relativi alla qualità e al tipo di informazioni che le istituzioni devono raccogliere durante la clientela processi di due diligence, volti a bilanciare efficacia e costi di conformità
- Indicatori e criteri per la determinazione del livello di sanzioni e misure amministrative, per garantire azioni di applicazione coerenti, proporzionate ed efficaci in tutta l’Ue
La consultazione durerà fino al 6 giugno 2025.
