La Financial Crimes Enforcement Network ha imposto a TD Bank una sanzione record di 1,3 miliardi di dollari, per gravi violazioni del Bank Secrecy Act (BSA).
Si tratta della sanzione di ammontare più elevato contro una banca nella storia del Tesoro degli Stati Uniti e di FinCEN. Inoltre, si aggiunge l’imposizione di un monitoraggio indipendente della durata di quattro anni per la supervisione delle azioni di rimedio. D
al canto suo, TD Bank ha ammesso di non aver volontariamente implementato e mantenuto un programma AML in linea con i requisiti richiesti dal BSA e da FinCEN, secondo quanto riportato nell’accordo di patteggiamento.
Ma quali sono state le violazioni commesse dalla banca? Ecco qualche esempio:
- Monitoraggio inadeguato delle transazioni P2P
- Fallimento nel rilevare pattern indicativi di tratta di esseri umani
- Carenze nella segnalazione di attività sospette
- Ritardi significativi nell’analisi e segnalazione di transazioni potenzialmente illecite •
- Rischio insider non mitigato
- Funnel account e giurisdizioni ad alto rischio
- Omissione di segnalazioni di attività sospetta (SAR) e di comunicazioni oggettive sul contante (CTR)
