La Banca d’Italia, il 27 marzo 2024, ha emanato l’aggiornamento delle “Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni volti a prevenire l’utilizzo degli intermediari a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo”.
Alle disposizioni è stato allegato il nuovo Manuale per le segnalazioni antiriciclaggio di Banca d’Italia effettuate dagli intermediari tramite la piattaforma INFOSTAT, attraverso due modalità alternative:
- trasmissione di un file XML
- inserimento manuale dei dati tramite data entry
La nuova edizione delle Disposizioni è consequenziale all’adozione, degli Orientamenti EBA (Guidelines EBA/2021/16), relativi alla modalità di approccio alla vigilanza basato sul rischio, per la prevenzione e il contrasto del riciclaggio e della lotta al finanziamento del terrorismo. Alle disposizioni si è unità la decisione della Banca d’Italia di disporre di segnalazioni periodiche, da parte dei soggetti obbligati, a supporto della propria attività di analisi dell’esposizione al rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo degli intermediari vigilati.
Le modifiche della normativa introducono l’obbligo di trasmettere a Banca d’Italia segnalazioni periodiche antiriciclaggio da parte gli intermediari bancari e finanziari vigilati e a specificare le segnalazioni in un documento ( “Manuale per le segnalazioni di vigilanza antiriciclaggio”) allegato alle Disposizioni.
I destinatari della normativa dovranno trasmettere annualmente alla Banca d’Italia le segnalazioni periodiche indicate nel “Manuale per le segnalazioni di vigilanza antiriciclaggio”, entro il 31 marzo dell’anno successivo a quello di riferimento con riferimento all’anno solare precedente.
Il Provvedimento avrà validità quindici giorni dopo la pubblicazione sulla Gazzetta Ufficiale.
