Socure, il principale fornitore di intelligenza artificiale per la verifica dell’identità digitale, la conformità e la prevenzione delle frodi, ha annunciato il lancio del primo assistente basato sull’IA dell’azienda per la sua soluzione Global Watchlist Screening and Monitoring. Questo assistente basato sull’IA, il primo del settore, trasforma lo screening delle watchlist migliorando drasticamente il modo in cui le organizzazioni gestiscono sanzioni, persone politicamente esposte (PEP) e corrispondenze negative con i media. La soluzione di Socure offre velocità, accuratezza ed efficienza senza pari riducendo i falsi positivi, accelerando le revisioni dei casi e migliorando il processo decisionale degli analisti.
Lo screening tradizionale delle watchlist è spesso afflitto da inefficienze che mettono a dura prova i team di conformità: alti falsi positivi, lunghe revisioni manuali e complessità normativa. Gli istituti finanziari, le fintech e le organizzazioni globali affrontano una pressione crescente per conformarsi alle restrizioni in rapida evoluzione da parte di agenzie come l’OFAC, con sanzioni per la non conformità che hanno superato gli otto miliardi di dollari a livello globale negli ultimi due anni.
Un approccio più intelligente ed efficiente allo screening delle watchlist
La soluzione Global Watchlist Screening and Monitoring di Socure introduce un sistema di punteggio in due fasi in attesa di brevetto che fornisce doppi controlli. La prima fase assegna un Name Match Score, creando un pool di candidati valutando quanto il nome di un cliente si allinea con le voci della watchlist. Questo viene poi arricchito con ulteriori informazioni personali identificabili (PII) per una valutazione del rischio più chiara.
Nella seconda fase, un Entity Correlation Score replica il processo decisionale di un analista, valutando la probabilità che l’elenco di origine e l’entità corrispondente siano le stesse. Questo passaggio critico rafforza la conformità normativa riducendo al minimo i falsi positivi e negativi, riducendo significativamente la necessità di revisioni manuali e semplificando la conformità.
Per ogni partita, AI Copilot trasforma i flussi di lavoro operativi creando coerenza nel processo, riducendo la soggettività umana e garantendo una documentazione standardizzata. Articolando chiaramente i criteri di squalifica in un linguaggio semplice, AI Copilot rimuove l’onere per gli analisti di elaborare manualmente narrazioni decisionali, fornendo invece spiegazioni chiare e strutturate. Gli analisti mantengono il controllo per confermare o ignorare i risultati, con tutte le azioni registrate per trasparenza e conformità.
Le funzionalità aggiuntive della soluzione includono:
- Analisi in tempo reale: elabora istantaneamente le potenziali corrispondenze in soli due secondi
- Comprensione contestuale: basata sul ragionamento in linguaggio naturale (NLR), l’AI Copilot riconosce più alias, identificatori contestuali e varianti culturali, riducendo i falsi positivi
- Processo decisionale semplificato: accetta o rifiuta le corrispondenze utilizzando un ragionamento supportato dall’intelligenza artificiale, con la possibilità di aggiungere rapidamente note investigative
- Documentazione pronta per la normativa: genera report pronti per la verifica in un’interfaccia intuitiva e semplificata
I risultati: meno falsi positivi, meno affaticamento degli analisti, maggiore produttività significativa
Sfruttando il nuovo AI Copilot e la correlazione avanzata delle entità, la soluzione di Socure garantisce un’efficienza senza pari nello screening delle watchlist, riducendo significativamente i falsi positivi, semplificando le revisioni e tagliando i costi operativi.
I risultati principali includono:
- Riduzione del 78% delle revisioni manuali: riduzione del numero di identità segnalate e falsi positivi con maggiore precisione, riducendo le revisioni manuali non necessarie e consentendo agli analisti di concentrarsi sui rischi reali e sulle attività strategiche di alto valore
- Revisioni dei casi più rapide dell’80%: riduzione del tempo medio di revisione da 10-15 minuti a 2-3 minuti, consentendo l’elaborazione di più casi ogni giorno e migliorando la produttività complessiva del team
- Riduzione dei costi fino al 60%: riduci i costi operativi di conformità utilizzando narrazioni di intelligenza artificiale come modelli per indagini standardizzate, creando revisioni coerenti che riducono i costi di controllo qualità riducendo al minimo la variabilità e gli errori
AI Copilot in azione: decisioni più intelligenti con meno errori
In un test nel mondo reale, AI Copilot ha segnalato un caso in cui “Paolo Garcea” e “Isabel Paola Garcia” mostravano una somiglianza di nomi dell’88%, il che tradizionalmente avrebbe attivato una revisione manuale. Tuttavia, il sistema ha identificato discrepanze critiche in termini di genere, etnia e posizione, classificando correttamente l’avviso come probabile falso positivo, risparmiando tempo, riducendo le escalation non necessarie e migliorando l’efficienza operativa.
“Il panorama della conformità si sta evolvendo rapidamente e lo screening tradizionale delle watchlist semplicemente non ha tenuto il passo con le esigenze della moderna gestione del rischio – ha affermato Debra Geister, vice president of Regulatory and Compliance Solutions presso Socure – Con il nostro AI Copilot, stiamo eliminando le inefficienze, riducendo drasticamente i tempi di revisione e fornendo l’intelligence di corrispondenza più precisa del settore, il tutto riducendo i costi operativi e l’affaticamento degli analisti. Questo è un enorme passo avanti per i team di conformità, che fornisce loro la velocità, l’accuratezza e la sicurezza di cui hanno bisogno per rimanere al passo con le sfide normative“.
Caso d’uso del cliente: come Lili ha trasformato la conformità con Socure
Lili App è una piattaforma finanziaria progettata specificamente per le aziende, che offre una combinazione di servizi bancari aziendali avanzati con software di contabilità e preparazione delle tasse integrati per aiutare i titolari di aziende a semplificare e ottimizzare le proprie finanze. In quanto piattaforma di servizi bancari aziendali in rapida crescita, che elabora un elevato volume di transazioni mensili, il suo team ha dovuto affrontare una sfida critica di ridimensionamento.
Con i requisiti normativi che si intensificano nel settore fintech e un aumento stimato del 70% delle entità nelle watchlist globali dal 2020, avevano bisogno di un modo migliore per gestire i requisiti di screening durante la rapida crescita.
La sfida di Lili
Gli analisti di Lili hanno trascorso ore a esaminare un numero crescente di potenziali corrispondenze, molte delle quali si sono rivelate falsi positivi. Allo stesso tempo, la loro crescente base di clienti di piccole imprese ha introdotto nuovi livelli di complessità di screening. Con obiettivi di acquisizione clienti aggressivi, mantenere un approccio di revisione manuale non era sostenibile.
Lili ha migliorato notevolmente il processo di screening della watchlist, ottenendo una riduzione del 78% nelle revisioni manuali, audit trail più solidi e la capacità di riallocare il tempo degli analisti a sforzi di mitigazione del rischio più strategici. Ancora più importante, Lili è stata in grado di mantenere la conformità con i requisiti normativi in evoluzione.
“Il sistema avanzato two-score di Socure è stato trasformativo per il nostro team di conformità – ha affermato Larry Sandor, responsabile della conformità presso Lili – Ha ridotto significativamente i tempi di revisione degli avvisi e i falsi positivi e ha consentito ai nostri analisti di concentrarsi su indagini complesse e valutazioni dei rischi di livello superiore. Abbiamo fiducia in Socure e applaudiamo il loro impegno per l’innovazione continua e apprezziamo il loro desiderio di collaborare e imparare dai loro clienti, qualcosa che semplicemente non vediamo in altri in questo settore“.
