Visa, tra i leader mondiali nei pagamenti digitali, ha annunciato oggi una versione potenziata di A2A Protect, che offre insight sui rischi in tempo reale per aiutare le banche a bloccare le frodi account-to-account (A2A) prima che il denaro lasci i conti dei clienti. La soluzione ampliata introduce un punteggio unificato di frode – la prima integrazione sul mercato della tecnologia Featurespace da parte di Visa – che aiuta gli istituti finanziari a disporre di segnalazioni più rapide e più chiare a supporto del rilevamento di un numero maggiore di frodi, riducendo al contempo gli alert non necessari.
In tutta Europa, nel 2024 i bonifici fraudolenti sono costati a consumatori e imprese 2,5 miliardi di euro[1], evidenziando la necessità per le banche di bloccare le truffe prima che il denaro venga prelevato dal conto. A2A Protect utilizza un’intelligenza artificiale avanzata e sofisticate tecniche di transfer learning, offrendo alle banche un accesso immediato a insight essenziali sui rischi globali relativi alle transazioni A2A, senza dover attendere mesi prima che i modelli sviluppino le informazioni dai dati transazionali della banca stessa né dover aspettare che altri istituti aderiscano a un consorzio, contribuendo così a generare risultati e valore fin dal primo giorno. Le banche che scelgono di aderire possono integrare ulteriori segnalazioni a livello di rete per migliorare il rilevamento delle minacce emergenti che operano nell’ecosistema.
Per gli istituti finanziari che partecipano alla condivisione di intelligence a livello di rete, A2A Protect mette in evidenza le aree di frode emergenti e le attività fraudolente coordinate — informazioni che i singoli istituti potrebbero avere difficoltà a individuare autonomamente e che aiutano l’intero ecosistema a rispondere in modo più rapido alle nuove minacce.
“Le frodi stanno evolvendo rapidamente e le banche hanno bisogno di tecnologie in grado di evolvere ancora più velocemente”, ha dichiarato Mandy Lamb, Head of Value-Added Services di Visa Europe. “Stiamo offrendo agli istituti finanziari un modo intelligente per identificare le minacce emergenti e rispondere con maggiore precisione, aiutandoli a mantenere un vantaggio in uno scenario di frodi sempre più complesso. Questo riflette il nostro continuo impegno nei confronti dell’Europa e la nostra attenzione nel portare alle banche innovazioni concrete che le aiutino a proteggere al meglio i propri clienti e a crescere con fiducia.”
Una delle principali banche europee che utilizza A2A Protect ha ridotto di oltre il 50% le frodi, diminuendo al contempo di oltre il 40% gli alert non necessari e migliorando la protezione dei clienti, senza ostacolare l’elaborazione dei pagamenti legittimi. Se questi risultati fossero ottenuti a livello di settore, una riduzione analoga potrebbe tradursi nell’individuazione di circa 1,25 miliardi di euro[2]prima che i fondi lascino i conti. Visa A2A Protect ha dimostrato inoltre di aumentare del 75% la capacità di rilevamento delle frodi nei primi sei mesi di implementazione.
“I truffatori si muovono rapidamente tra le diverse tipologie di pagamento, e gli istituti finanziari hanno bisogno di informazioni sul rischio altrettanto tempestive, senza rallentare i pagamenti legittimi”, ha dichiarato James Mirfin, Head of Risk and Security di Visa. “A2A Protect combina l’esperienza della rete Visa con la tecnologia di Featurespace per offrire un nuovo e potente livello di protezione che aiuta gli istituti finanziari a individuare un maggior numero di frodi, in tempi più rapidi.”
A2A Protect si integra con i sistemi esistenti degli istituti finanziari attraverso un’unica API, riducendo i tempi e la complessità di implementazione. Ogni avviso include una spiegazione semplice del motivo per cui una transazione è stata segnalata, aiutando i team antifrode ad agire in modo rapido e sicuro senza causare disagi ai clienti legittimi.
Per maggiori informazioni su come Visa lavora per prevenire le frodi in tutto l’ecosistema, si può visitare Visa.com/security.
