Revolut, fintech globale con oltre 65 milioni di clienti in tutto il mondo, annuncia il lancio di una nuova funzionalità in-app progettata per proteggere gli utenti da una delle tipologie di frode più insidiose: le truffe di impersonificazione. La nuova funzionalità rileva quando un cliente che apre l’app Revolut è al telefono (ciò include le app che consentono chiamate vocali) e conferma se sta parlando o meno con un agente Revolut. In più, si spinge oltre rispetto a funzionalità simili sul mercato in quanto aiuta i clienti a intraprendere tempestivamente le azioni appropriate per segnalare tentativi di frode e proteggere i propri fondi, quando essi scoprono di esserne stati vittima.
Con l’avvento delle voci deepfake generate dall’intelligenza artificiale e delle tattiche di ingegneria sociale sempre più sofisticate, i criminali stanno trovando nuovi modi per convincere i consumatori di stare parlando con la propria banca o con qualcuno di cui si fidano. Le truffe di impersonificazione ingannano le vittime facendo loro credere di essere coinvolte in una chiamata legittima con un istituto finanziario o una persona di fiducia, spesso spingendole a trasferire denaro su conti più sicuri, a condividere dati sensibili o ad approvare transazioni fraudolente.
Questa minaccia sta aumentando rapidamente. I truffatori possono infatti generare script altamente convincenti e persino imitazioni di voci sintetiche. È preoccupante che uno studio del 2021 abbia rilevato che solo il 25% delle persone riesce a distinguere accuratamente una voce deepfake da una reale; tuttavia, la maggior parte dei partecipanti credeva erroneamente di poter identificare i falsi. Questo rende le persone vulnerabili alle truffe, contribuendo all’aumento delle frodi APP (Pagamenti Push Autorizzati).
Fornire agli utenti una protezione tempestiva e utile
La nuova funzionalità di Revolut introduce un banner in-app che appare nel momento in cui l’app rileva che l’utente è impegnato in una chiamata. Il sistema identifica se la chiamata proviene da Revolut o da un altro numero e avvisa di conseguenza:
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Se il chiamante è Revolut, il banner confermerà che la chiamata è legittima.
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Se il chiamante non è Revolut, l’utente visualizzerà un banner chiaro e urgente che lo informa che non è impegnato in una chiamata con Revolut.
Toccando il banner, gli utenti vengono indirizzati a percorsi di protezione attivabili in base all’evento in corso. Questo sistema fornisce un ulteriore livello di difesa contro i tentativi di impersonificazione che si verificano durante le chiamate in tempo reale, uno scenario in cui le vittime possono essere colte di sorpresa e diventare vulnerabili sotto pressione.
Rami Kalai, Product Owner di Revolut afferma: “Revolut si impegna a costruire un futuro finanziario più sicuro. Mentre i truffatori adottano l’intelligenza artificiale e strumenti avanzati di deepfake, dobbiamo innovare rapidamente per difendere i nostri clienti e rimanere al passo con le minacce di frode in rapida evoluzione. Questa nuova funzionalità non solo fornisce agli utenti avvisi contestuali in tempo reale nel momento in cui ne hanno più bisogno, ma li guida anche nell’identificazione delle truffe di impersonificazione, fornendo passaggi chiari e attuabili per proteggere il loro denaro durante il tentativo di frode.”
Una strategia più ampia per proteggere i clienti
Questo lancio si basa su una serie di funzionalità recentemente introdotte da Revolut per proteggere i clienti da truffe e attività non autorizzate. Solo nel 2024, i sistemi avanzati di prevenzione delle frodi di Revolut hanno fatto risparmiare ai clienti oltre 700 milioni di Euro che altrimenti sarebbero andati persi a causa di truffe. Le recenti novità includono:
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Chiamate In-App Calls: consentono ai clienti di parlare con Revolut direttamente e in modo sicuro tramite la funzionalità in-app, eliminando nella stragrande maggioranza dei casi la necessità di fidarsi di numeri di telefono esterni.
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Protezione del Patrimoniale e Street Mode: funzionalità progettate per garantire la sicurezza dei trasferimenti tramite verifica biometrica e ritardarli, nel caso di Street Mode, per contrastare eventi specifici come le rapine.
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Sistemi di apprendimento automatico avanzati che rilevano e bloccano le transazioni rischiose prima che i fondi lascino il conto del cliente.
La nuova funzionalità è già attiva per tutti i clienti Revolut con un dispositivo iOS. Gli utenti Android dovranno autorizzare proattivamente la funzionalità dal Security Hub.
