Adyen, azienda leader nei pagamenti digitali a livello globale, ha annunciato l’espansione del suo servizio di finanziamento Adyen Capital anche in Canada. Con questo lancio, l’azienda rende disponibile una soluzione di finanziamento integrata rivolta sia alle piattaforme software canadesi che alle piccole e medie imprese (PMI) che le utilizzano. Grazie alla sua infrastruttura basata sui dati, Adyen consente ora di accedere rapidamente a fondi attraverso un processo automatizzato, semplificando l’accesso al capitale circolante per migliaia di aziende canadesi.
Il Canada conta oltre un milione di PMI, che da sole contribuiscono a circa la metà del prodotto interno lordo del settore privato. Molte di queste imprese, per crescere o semplicemente per gestire la propria liquidità, hanno spesso bisogno di capitale a breve termine. Tuttavia, i finanziamenti tradizionali sono spesso lenti e burocratici: secondo una ricerca condotta da Adyen in collaborazione con Boston Consulting Group, il 57% delle PMI in Canada ricorre a prestiti a breve termine per acquistare o noleggiare attrezzature, ma il 42% ancora si affida alle banche tradizionali, con tempi di attesa che possono superare le due settimane. Questa lentezza costringe il 19% degli imprenditori a chiedere prestiti a familiari o amici, mentre solo il 28% delle PMI canadesi si rivolge attualmente a soluzioni offerte dalle piattaforme digitali, il che dimostra quanto potenziale ci sia in questo settore.
Adyen Capital nasce per colmare proprio questa lacuna, offrendo una soluzione rapida, semplice e completamente integrata con le piattaforme software. Le PMI possono richiedere un finanziamento in pochi minuti, senza compilare documenti cartacei, e ricevere i fondi entro poche ore. Il modello di pagamento è trasparente: le aziende approvate pagano una sola commissione fissa, definita in anticipo, senza interessi né costi nascosti, e rimborsano il prestito automaticamente tramite una percentuale sulle vendite giornaliere. Tutto il processo è gestito direttamente da Adyen, che si occupa dell’idoneità e della pre-approvazione, eliminando la necessità di passare attraverso controlli bancari lenti e complicati.
Uno dei primi esempi concreti di applicazione in Canada è rappresentato da Epos Now, un’azienda globale attiva nei sistemi POS e nei servizi finanziari per commercianti. Richard Nolan, Chief Operating Officer di Epos Now, ha dichiarato che l’arrivo di Adyen Capital in Canada rappresenta un traguardo importante per le piccole imprese locali. Grazie all’integrazione con la loro piattaforma, migliaia di aziende possono ora accedere rapidamente a finanziamenti flessibili, investendo con più serenità in ciò che conta davvero per la loro crescita. Secondo Nolan, questa collaborazione rende la finanza integrata ancora più efficace per le PMI.
Oltre a semplificare l’accesso al credito per le imprese, Adyen Capital rappresenta un’opportunità strategica anche per le piattaforme SaaS. Integrando questo servizio, infatti, le piattaforme possono aumentare la fidelizzazione dei clienti – l’80% delle aziende che ottiene un primo prestito ne richiede un secondo – e aggiungere un nuovo flusso di entrate grazie alla condivisione dei ricavi sui prestiti concessi. Inoltre, Adyen si assume completamente il rischio di credito, sollevando le piattaforme da eventuali esposizioni finanziarie.
Come spiegato da Sander Meijers, Country Manager di Adyen per il Canada, l’obiettivo principale è quello di eliminare gli ostacoli che ancora oggi impediscono a molte PMI di ottenere il capitale di cui hanno bisogno in tempi utili, rendendo al contempo più competitivo l’ecosistema delle piattaforme digitali. Con l’arrivo di Adyen Capital in Canada, l’azienda rafforza il proprio impegno nel campo della finanza integrata, supportando la crescita economica locale attraverso soluzioni concrete, scalabili e orientate all’efficienza.
