Nelle ultime ore, Banca d’Italia e l’Unità di informazione finanziaria italiana (Uif) hanno reso note le linee guida aggiornate sull’uso degli IBAN virtuali.
Una metodologia ormai sempre più diffusa nei servizi di pagamento innovativi, poiché offrono vantaggi operativi notevoli, presentando, tuttavia, anche sfide significative per la tracciabilità dei flussi finanziari e il monitoraggio dell’antiriciclaggio. Nel quadro delle nuove normative europee (VI Direttiva AML e Regolamento 2024/1624), i soggetti obbligati devono adattare i propri processi per mitigare efficacemente i rischi.
Di seguito Arena Digitale allega il documento diffuso da Banca d’Italia e Uif:
