La banca britannica OakNorth e OpenAI hanno stretto una partnership per accelerare la trasformazione digitale del settore bancario del mercato medio-basso integrando tecnologie avanzate di intelligenza artificiale generativa. Grazie a questa partnership, OakNorth integrerà i modelli generativi di OpenAI nella sua piattaforma di digital banking esistente per migliorare l’efficienza, la personalizzazione e la velocità decisionale lungo l’intero ciclo di vita dei prestiti. La banca, che applica l’apprendimento automatico ai suoi processi di valutazione del credito sin dalla sua fondazione nel 2015, prevede di realizzare notevoli incrementi di produttività nel secondo trimestre del 2025 grazie a una combinazione di iniziative di intelligenza artificiale incentrate sui singoli gruppi, sulle singole funzioni e a livello aziendale.
OakNorth offre soluzioni di finanziamento che sfruttano la tecnologia proprietaria sviluppata dalla sua affiliata, ON Credit Intelligence (ONCI). Ad oggi, la banca ha erogato prestiti per circa diciassette miliardi di sterline a imprese nel Regno Unito e negli Stati Uniti, mantenendo un indice di efficienza del 29%, tra i più elevati nel settore bancario globale, come dichiarato dalla società.
Secondo il co-fondatore e ceo di OakNorth, la banca ha utilizzato il machine learning fin dal primo giorno per trasformare il modo in cui comprende e serve i propri clienti. Questa collaborazione con OpenAI consentirà a OakNorth di aumentare il livello di personalizzazione e velocità, migliorando ulteriormente la propria efficienza operativa. Integrando l’intelligenza artificiale in ogni livello del business della banca, l’azienda mira a costruire una banca più intelligente e snella, che offra risultati superiori agli imprenditori e rimanga all’avanguardia, ha concluso.
Come affermato nel comunicato stampa ufficiale, i principali risultati previsti dall’accordo includono:
- Strumenti personalizzati basati su GPT: assistenza automatizzata per la strutturazione degli accordi, la stesura dei termini e la gestione delle query in tempo reale
- Decisioni di credito migliorate: sottoscrizione accelerata e ad alta precisione, guidata dalla profonda integrazione tra i modelli OpenAI e l’attuale stack tecnologico di OakNorth
- Implementazione dell’intelligenza artificiale in tutta l’azienda: iniziative interfunzionali per ottimizzare i processi in materia di rischio, conformità, operazioni e coinvolgimento dei clienti
Secondo il Responsabile Digital Natives EMEA di OpenAI, OakNorth esemplifica il potenziale dell’integrazione dell’IA al centro del commercial banking. Dall’apprendimento automatico pionieristico iniziale all’adozione su larga scala dell’IA generativa, la banca mira a fornire risultati più rapidi e intelligenti per le aziende in crescita.
Gli obiettivi di produttività di OakNorth per il secondo trimestre del 2025 si basano su un approccio a tre pilastri: miglioramenti mirati all’interno dei team specializzati (tribù), iniziative digitali a livello di dipartimento e un’implementazione completa delle funzionalità di intelligenza artificiale in tutta l’organizzazione. Sfruttando l’intelligenza artificiale generativa, la banca mira a ridurre i costi amministrativi, semplificare i flussi di lavoro relativi al credito e migliorare gli standard del servizio clienti.
Con l’intensificarsi della concorrenza nel settore bancario digitale, l’alleanza di OakNorth con OpenAI consente all’azienda di rafforzare la propria leadership di mercato e di offrire soluzioni finanziarie differenziate e basate sui dati al segmento di mercato medio-basso.
