iDenfy, leader RegTech, con sede in Lituania, nelle soluzioni KYC/AML basate sull’Intelligenza Artificiale, ha stretto una partnership con un’importante piattaforma di scambio di criptovalute con sede in Repubblica Ceca, GlolinkOTC. iDenfy sarà responsabile di garantire una transizione graduale verso un approccio completamente automatizzato alla conformità, aiutando GlolinkOTC a creare un processo di verifica fluido con funzionalità extra come screening di media avversi, controlli PEP e sanzioni, nonché altre misure relative alla conformità che aiutano a valutare i rischi e garantire una due diligence continua.
Il settore delle criptovalute ha registrato una rapida crescita, e questo ha portato con sé sfide normative significative. Le frodi e le violazioni della sicurezza continuano ad aumentare, sottolineando la necessità di meccanismi di verifica dell’identità e conformità rigorosi. Solo nel 2024, sono stati rubati 739,7 milioni di dollari in criptovaluta durante il primo trimestre. Ciò evidenzia le vulnerabilità nelle misure di sicurezza. Pertanto, con l’aumento di queste minacce, le normative relative a Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML) diventano più critiche.
Secondo iDenfy, la domanda del mercato e le sue partnership con diversi attori del settore in tutto il mondo dimostrano che non solo la verifica dell’ID, ma anche un hub più completo di strumenti di conformità è necessario per affrontare queste sfide. Per questo motivo, negli ultimi sette anni, iDenfy ha raccolto un’ampia gamma di strumenti RegTech, fungendo da fornitore di servizi di conformità unico per molteplici esigenze. Secondo iGlolnkOTC, questo è stato un fattore importante nella scelta di un nuovo fornitore.
GlolinkOTC è una società di servizi di cambio fiat-to-crypto e crypto-to-fiat con sede nella Repubblica Ceca, specializzata nella connessione omnidirezionale di piattaforme di cambio di asset virtuali su larga scala con altre piattaforme di cambio di criptovalute altamente regolamentate, tra cui Binance, Bybit, OKX, HTX, Kucoin, Gateio e Bitget. La società offre un’esperienza rapida e senza attriti per gli utenti che desiderano cambiare valuta fiat con asset virtuali senza lo stress e i ritardi associati ai mercati tradizionali. Ciò che distingue la borsa è il suo impegno nel fornire un servizio trasparente e senza intoppi, senza commissioni nascoste per gli utenti a livello globale.
GlolinkOTC ha sottolineato l’importanza di anticipare i requisiti normativi man mano che il settore delle criptovalute si evolve. L’azienda ha evidenziato la sua decisione di collaborare con iDenfy per implementare soluzioni KYC e AML avanzate, che garantiranno i più elevati standard di sicurezza mantenendo al contempo un’esperienza utente fluida ed efficiente.
Di conseguenza, la partnership di GlolinkOTC con iDenfy consente un processo di onboarding più sicuro per i suoi utenti. La soluzione di verifica dell’identità di iDenfy ora verifica i documenti di identità rilasciati dal governo in pochi secondi, riducendo significativamente i tempi di attesa. Questo processo di verifica in due fasi, combinato con lo screening AML in tempo reale, garantisce che l’exchange aderisca a tutti i requisiti normativi, offrendo al contempo un’esperienza utente fluida.
Inoltre, la suite di servizi di iDenfy include il monitoraggio AML, inclusi controlli di persone politicamente esposte (Pep), sanzioni e media avversi per prevenire frodi e garantire che gli utenti non siano coinvolti in attività illecite. Il software di iDenfy segnala automaticamente comportamenti sospetti e potenziali corrispondenze in vari database AML, semplificando il lavoro degli analisti umani. Allo stesso modo, i media avversi vengono esaminati automaticamente, filtrando le informazioni negative da vari siti di notizie che vengono filtrate automaticamente in base a criteri di ricerca personalizzati che GlolinkOTC può aggiornare su una dashboard intuitiva. In questo modo, GlolinkOTC può garantire che la piattaforma venga immediatamente informata di qualsiasi comportamento sospetto, consentendo loro di agire rapidamente.
Vale la pena menzionare che la Financial Action Task Force (FATF) ha evidenziato che le criptovalute sono sempre più utilizzate nel riciclaggio di denaro, nel finanziamento del terrorismo e in altre attività illegali a causa del loro pseudo-anonimato e della portata globale, stimando che solo lo 0,24% di tutte le transazioni in criptovaluta nel 2022 fosse legato ad attività criminali, sottolineando l’urgente necessità di misure di sicurezza e regolamentazione migliorate. Il team di iDenfy prevede che entro il 2025 queste cifre cambieranno, riflettendo probabilmente maggiori misure di sicurezza da parte di vari fornitori di servizi di asset digitali. Questo cambiamento sarà guidato dall’introduzione di nuovi strumenti AML in risposta alla Travel Rule e ad altre normative specifiche del settore.
