La Direttiva 9 ha annunciato che introdurrà nuovi e più severi requisiti per il monitoraggio e la segnalazione delle transazioni e dei pagamenti in criptovalute. Una componente chiave di questo è la regola di viaggio, un’iniziativa che impone che i dati del cliente accompagnino i trasferimenti di criptovalute nazionali e transfrontalieri. Queste informazioni includeranno il nome completo dell’originatore, il numero di documento d’identità o di passaporto, la data e il luogo di nascita, l’indirizzo di residenza e l’indirizzo del portafoglio per le transazioni superiori a 273 USD.
Poiché l’inserimento del Sudafrica nella greylist da parte della Financial Action Task Force (FATF) ha innescato un’ondata di normative di conformità più severe, la Direttiva 9 è una risposta diretta, che affida ai Crypto Asset Service Provider la responsabilità di garantire che le transazioni in criptovaluta non siano collegate al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo o ad altre attività finanziarie illecite. Ciò include il CASP ordinante (dove il mittente delle criptovalute ha il proprio account), il CASP ricevente (quello che riceve le criptovalute dal CASP ordinante per conto del cliente) e qualsiasi CASP intermediario (quello che trasmette e riceve le criptovalute per conto di un CASP ordinante o di un CASP ricevente o di un altro CASP intermediario). Le nuove regole saranno introdotte a partire dal 30 aprile 2025.
Attraverso questa iniziativa, i CASP hanno la responsabilità di effettuare la due diligence del cliente e di verificare l’identità di un cliente prima di elaborare le transazioni. Questo processo è particolarmente importante perché le criptovalute sono state sviluppate per consentire il rapido trasferimento di fondi oltre confine, il che rende più difficile determinare chi c’è dietro le transazioni. Allo stesso tempo, per evitare sanzioni finanziarie e possibili danni alla reputazione, i CASP devono mettere in atto misure di governance e conformità solide, come controlli in tempo reale rispetto alle watchlist globali, verifiche dei clienti in tempo reale, videochiamate o verifica biometrica migliorata.
Inoltre, i CASP devono anche monitorare regolarmente le transazioni, cercando modelli e comportamenti insoliti che potrebbero essere collegati ad attività illecite. Questi requisiti richiedono che i CASP mantengano registri più dettagliati ed estesi delle transazioni dei clienti, nonché implementino quadri di valutazione del rischio completi per valutare il rischio del cliente durante l’onboarding. Allo stesso tempo, come parte del loro quadro di valutazione del rischio, i CASP devono avere una chiara comprensione di quando rifiutare o sospendere un trasferimento transfrontaliero di criptovalute e quali azioni di follow-up dovrebbero essere intraprese quando ciò accade.
Poiché vengono messe in atto sempre più misure per garantire che il mondo delle criptovalute operi all’interno di quadri ben regolamentati, i CASP e gli altri FI e le aziende dovranno restare al passo con i mutevoli obblighi di conformità e ridurre il rischio operativo. L’implementazione della Direttiva 9 segna un cambiamento critico nel quadro normativo generale del Sudafrica per i CASP. Poiché la non conformità comporta ora il rischio di sanzioni amministrative ai sensi del FIC Act, ci si aspetta che i CASP adottino misure immediate per allinearsi a questi obblighi.
VOCA, powered by SearchWorks, è stato creato per rispettare le normative FICA, AML, CFT, FATF e POPIA per garantire che la conformità alla travel rule non entri in conflitto con altre normative. La piattaforma è progettata per ottimizzare il modo in cui le aziende soddisfano i requisiti di governance in modo efficiente integrando verifiche dell’identità in tempo reale, valutazioni del rischio e monitoraggio delle transazioni per prevenire frodi, riciclaggio di denaro e violazioni normative.
