Secondo un’indagine di Investigate Europe, Mastercard e Visa hanno elaborato pagamenti per siti web di gioco d’azzardo senza licenza che avrebbero truffato clienti del Regno Unito sottraendo loro ingenti somme di denaro. Nonostante i precedenti impegni volti a impedire tali transazioni, i giganti dei pagamenti continuano a essere elencati come metodi di pagamento disponibili su numerose piattaforme di gioco d’azzardo senza licenza.
L’indagine ha scoperto che nove siti web di gioco d’azzardo rivolti a clienti del Regno Unito offrivano Mastercard come opzione di pagamento, mentre due di loro accettavano anche Visa. Questi siti, che operano senza le licenze di gioco del Regno Unito richieste, sono comunque accessibili ai clienti e vengono attivamente promossi tramite motori di ricerca e social media. Tra ottobre e dicembre, le cinque piattaforme più visitate tra loro hanno attirato circa 4 milioni di visite nel Regno Unito. Molti di questi siti sono stati accusati di non pagare le vincite e di prendere di mira i giocatori problematici con aggressive tattiche di marketing.
Sono state presentate numerose denunce contro queste piattaforme di gioco d’azzardo. Un cliente del Regno Unito ha affermato di aver perso sessantamila GBP giocando d’azzardo inconsapevolmente su un sito senza licenza, mentre un altro ha riferito di non essere riuscito a prelevare seimila GBP di vincite dopo aver speso 3.270 GBP tramite la propria carta di credito.
Una piattaforma di gioco d’azzardo, FatPirate, è stata oggetto di molteplici reclami, con utenti che hanno affermato di essere stati impediti a prelevare le proprie vincite. Un altro sito, Gransino, avrebbe cancellato l’account di un cliente dopo che questi aveva sollevato preoccupazioni su problemi di prelievo. Entrambi i siti accettavano pagamenti Mastercard fino alla scorsa settimana.
La Gambling Commission, l’autorità di regolamentazione che supervisiona il gioco d’azzardo nel Regno Unito, è a conoscenza di questi operatori senza licenza e ha ricevuto reclami su almeno cinque dei nove siti identificati. Tuttavia, queste piattaforme rimangono operative, continuano ad accettare pagamenti con carta da clienti del Regno Unito e offrono offerte promozionali, tra cui bonus di benvenuto fino a 1.800 GBP.
Mastercard e Visa, insieme a PayPal, avevano precedentemente concordato di bloccare le transazioni collegate a operatori di gioco d’azzardo senza licenza in base a un accordo volontario con la Gambling Commission nel 2014. Entrambe le società sono legalmente tenute ad adottare misure per impedire che le loro reti vengano utilizzate per attività illegali. Tuttavia, i risultati dell’indagine indicano che stanno ancora facilitando i pagamenti per siti Web illeciti, sollevando preoccupazioni circa l’efficacia dei loro processi di due diligence.
Sia Mastercard che Visa hanno ribadito il loro impegno a prevenire attività illegali sulle loro reti. “Abbiamo tolleranza zero per le attività illegali sulla nostra rete. Quando vengono identificati casi specifici di attività potenzialmente illegali o illecite, indaghiamo sulle accuse in modo da poter lavorare con i partner per adottare le misure appropriate. Lo stiamo facendo ora con i siti indicati nell’inchiesta originale“, ha affermato un portavoce di Mastercard. L
a società ha anche sottolineato che Mastercard non ha una relazione diretta con i siti di gioco d’azzardo, ma lavora tramite banche acquirenti che sono responsabili di garantire che i commercianti rispettino le normative. Visa ha evidenziato il suo Integrity Risk Program, progettato per rilevare e impedire che transazioni non conformi entrino nella sua rete di pagamento. La società ha dichiarato di collaborare con banche acquirenti e altri istituti finanziari per far rispettare la conformità e prevenire attività illecite. “Visa si impegna a mantenere l’integrità del nostro sistema di pagamento. Non tolleriamo l’uso della nostra rete e dei nostri prodotti per attività illegali e siamo vigili nei nostri sforzi per scoraggiare attività illegali sulla nostra rete“.
Durante l’indagine, le transazioni su questi siti di gioco d’azzardo sono state elaborate tramite PaymentIQ, uno strumento di orchestrazione dei pagamenti progettato per instradare i pagamenti attraverso vari istituti finanziari. Questo sistema è comunemente utilizzato nei settori ad alto rischio per massimizzare i tassi di approvazione delle transazioni.
Worldline, il fornitore francese di servizi di pagamento che possiede PaymentIQ, ha dichiarato che il software è una soluzione “neutrale” e non elabora pagamenti né controlla i fondi dei clienti. La società ha sottolineato che la conformità alle normative finanziarie è responsabilità delle banche acquirenti e dei commercianti.
La Gambling Commission ha lavorato attivamente per interrompere il mercato del gioco d’azzardo illegale online. Negli ultimi 11 mesi, l’ente regolatore ha emesso oltre settecentosettanta avvisi di cessazione e sospensione e ha segnalato più di centomila URL a Google per la rimozione.
Tuttavia, l’applicazione delle norme resta difficoltosa a causa di una tattica nota come “phoenixing”, in base alla quale gli operatori del gioco d’azzardo creano siti web duplicati dopo che le loro piattaforme originali sono state chiuse.
