È stato pubblicato nella Gazzetta Ufficiale dell’Unione Europea il cosiddetto “AML Package”, il pacchetto di riforme riguardante la normativa antiriciclaggio e il contrasto al finanziamento del terrorismo. Questo pacchetto comprende la Direttiva (UE) 2024/1640 (la VI Direttiva Antiriciclaggio), il Regolamento (UE) 2024/1624 (Regolamento Antiriciclaggio) e il Regolamento (UE) 2024/1620 (Regolamento AMLA).
Nel dettaglio, l’AML package include:
La VI Direttiva Antiriciclaggio (Direttiva (UE) 2024/1640 del 31 maggio 2024), che stabilisce i meccanismi che gli Stati membri devono implementare per prevenire l’uso del sistema finanziario per scopi di riciclaggio o finanziamento del terrorismo. Questa direttiva modifica la Direttiva (UE) 2019/1937 e abroga la Direttiva (UE) 2015/849.
Il Regolamento Antiriciclaggio (Regolamento (UE) 2024/1624 del 31 maggio 2024), noto anche come “single rulebook”, relativo alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario per riciclaggio o finanziamento del terrorismo.
Il Regolamento (UE) 2024/1620 del 31 maggio 2024, che istituisce l’Autorità per la lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo (AMLA) e modifica i Regolamenti (UE) n. 1093/2010, (UE) n. 1094/2010 e (UE) n. 1095/2010.
Le principali novità del pacchetto AML (Regolamento e VI Direttiva Antiriciclaggio) includono:
Il diritto per giornalisti, organizzazioni della società civile, autorità competenti e organi di vigilanza di accedere immediatamente, direttamente e gratuitamente alle informazioni sui titolari effettivi presenti nei registri nazionali.
Maggiori poteri per le Unità di Informazione Finanziaria (UIF).
Nuove misure di dovuta diligenza, controlli rafforzati sull’identità dei clienti e maggiori obblighi di segnalazione per i soggetti obbligati.
La definizione di beni di valore elevato (allegato VI del Regolamento Antiriciclaggio), come gioielli, articoli in oro o argento, orologi, veicoli a motore, aerei e natanti di specifico valore.
L’estensione delle misure di controllo dell’identità dei clienti, monitoraggio delle transazioni e segnalazioni delle transazioni sospette alle UIF alle società di calcio professionistiche.
Ulteriori disposizioni di vigilanza per individui con un patrimonio totale di almeno 50 milioni di euro, esclusa la residenza principale.
Un limite di 10.000 euro per i pagamenti in contanti nell’UE, eccetto tra privati in un contesto non professionale.
Entrata in vigore del Regolamento Antiriciclaggio e della VI Direttiva Antiriciclaggio:
La VI Direttiva Antiriciclaggio entrerà in vigore venti giorni dopo la pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea. Gli Stati membri dovranno recepirla entro il 10 luglio 2027, tranne gli articoli 11, 12, 13 e 15 (norme sul registro dei titolari effettivi) entro il 10 luglio 2026 e l’articolo 18 (accesso unico alle informazioni sui beni immobili) entro il 10 luglio 2029.
Il Regolamento Antiriciclaggio entrerà in vigore venti giorni dopo la pubblicazione, ma si applicherà dal 10 luglio 2027, eccetto per agenti calcistici e società calcistiche professionistiche, per cui si applicherà dal 10 luglio 2029.
Il Regolamento che istituisce l’AMLA entrerà in vigore sette giorni dopo la pubblicazione e si applicherà dal 1° luglio 2025.
